Nuestro enfoque de cumplimiento
En AKIRA RYU, el cumplimiento no es una casilla que marcar: es el modelo operativo. Cada contraparte con la que nos relacionamos, cada mandato que aceptamos y cada transacción que estructuramos está sujeta a los mismos estándares rigurosos de AML y KYC que aplican las instituciones financieras suizas. No es un estándar del sector al que aspiramos; es la base que exigimos antes de iniciar cualquier conversación comercial.
Nuestro domicilio suizo nos sitúa en uno de los entornos regulatorios más robustos del mundo. El marco de la FINMA, combinado con la alineación de Suiza con las recomendaciones del GAFI y las directivas AML de la UE, hace que nuestros estándares de cumplimiento sean reconocidos y respetados por bancos, asesores jurídicos y contrapartes en más de 20 jurisdicciones.
- KYC completo de todos los principales antes de aceptar el mandato
- Verificación de titularidad real — identificación UBO obligatoria
- Documentación del origen de los fondos y origen del patrimonio
- Escrutinio de sanciones frente a listas UE, ONU, OFAC y Reino Unido
- Escrutinio de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- Monitoreo continuo de mandatos activos para detectar señales de alerta
Proceso KYC y estándares de due diligence
El proceso de Conocimiento del Cliente en AKIRA RYU se aplica por igual a vendedores y compradores. No aceptamos la premisa de que una oportunidad comercial sólida justifique una diligencia reducida sobre una contraparte. En nuestra experiencia, las transacciones más problemáticas son precisamente aquellas en las que la presión para avanzar rápido se utiliza para eludir el KYC adecuado.
Nuestro paquete KYC estándar para personas físicas incluye documentación de identidad emitida por autoridad gubernamental, prueba de domicilio, declaración del origen de los fondos y, para transacciones de alto valor, explicación del origen del patrimonio. Para entidades corporativas, requerimos certificado de constitución, registro de accionistas, declaración UBO y referencia bancaria o estados financieros recientes.
- KYC individual: identidad, domicilio, origen de fondos, origen del patrimonio
- KYC corporativo: documentos de constitución, UBO, estructura accionarial
- Diligencia debida reforzada para PEPs y jurisdicciones de alto riesgo
- Opinión legal disponible para estructuras transfronterizas complejas
Asesoría legal y estructuración regulatoria
Más allá del cumplimiento AML, AKIRA RYU facilita acceso a asesoría legal cualificada para la estructuración de transacciones internacionales complejas. Esto incluye análisis de elección de ley y jurisdicción, revisión de contratos, estructuración de SPVs para adquisición de activos y opinión regulatoria sobre movimientos transfronterizos de fondos.
Nuestra red legal cubre Suiza, la UE, el Reino Unido, los EAU y determinadas jurisdicciones africanas. No prestamos asesoramiento jurídico directamente: coordinamos e introducimos a nuestros clientes con los profesionales jurídicos cualificados apropiados para cada tipo de transacción y jurisdicción.